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如何控制票据法中的“恶意抗辩”

添加时间:2019-03-04

  民事诉讼举证责任的一般准则为“谁主张谁举证”,如果票据债务人欲对抗权力人的权利主张,则需举证证明合乎票据法规定的抗辩事由,票据债务人若以持票人明知前手有恶意情况为由进行抗辩的,主张抗辩的一方应答持票人的“明知”负举证责任。

  抗辩事由的存在是恶意抗辩的前提,抗辩事由存在的主张不是破足于一种可能性之上,而是建立在确实无疑的认知基础上,应当是事实的、明确的、详细的。例如,为了支付所购商品的款项,买方以供货方为收款人签发本票,事后供货方所供应的商品存在明显的品德瑕疵,买方以此为由可以提出抗辩。在这种情形下,即便受让人明知这一抗辩事实存在,并以背书转让方式取得了票据,也不能断定地说恶意抗辩一定成立。因为受让人在取得票据时,债务人尚未行使解除买卖合同的权利,原因关系上的瑕疵抗辩权尚未产生,那么持票人所取得的票据就不应该附有抗辩权。

  (作者单位:澳门大学法学院)

  彭肃华

  从恶意抗辩中恶意的认定来看,应用票据抗辩事由,还应该考虑持票人的主观状态是否为“恶意”。我国票据法未明白规定“恶意”的定义,依据票据法第13条的但书规定,应把“明知抗辩事由的存在”说明为“恶意”的同义语。

  我国票据法第12条第2款明文规定:持票人因重大错误取得票据时,不得享有票据权利。重大错误应理解为不问可知的,个别人稍作留神即可预见和防止,而专业人士却未预感和避免的不可体谅的疏忽或懈怠举动。票据法意思上的重大差错,应是侧重于票据本身切实性、记载事项的完整性、背书的连续性和文义尺度性留心义务的违反。在票据流转过程中,后手未加入前手的实际交易,其对前手的交易关系跟债务债务关系的审查应当也只能是形式审查,而非实质审查。因此,重大过错的范围仅限于以非法手段取得票据的情形,不包括明知存在抗辩事由的情形。

  根据我国票据法、合同法等法律法规的规定,歹意抗辩事由具体包括:(1)原因关联不合法。例如,甲为偿还乙的赌债而向乙签发了一张票据,乙将该票据转让给丙。丙若知晓甲乙之间的起因关系非法,甲可以对丙行使抗辩。(2)起因关系自始不存在或覆灭。例如,甲向乙出售货物,以乙为付款人签发汇票交与收款人丙,汇票经乙承兑,此时乙作为承兑人即有付款义务。而实际上甲乙间的买卖合同是无效合同。如丙在取得汇票时就知道甲乙之间的交易合同无效,乙就能够甲乙之间的交易合同无效作为对丙的抗辩。(3)基于当事人之间的特别商定。在交易实际中,授受票据的直接当事人之间特别约定的事项只有合法有效,当事人就应当按照,否则构成合同法上的违约。在票据法上,直接后手假如不履行约定的责任,而又持票向直接前手主张票据权利时,直接前手就得以其未实行约定任务为由主意抗辩。(4)超越补充权的范围。在空白支票中,特定的持票人在经出票人授权后享有必定的补充权,这种补充权的行使可以认为是票据债务人与出票人的一种特殊约定,如果持票人的弥补超出了出票人的受权,该票据债权人即可以双方之间的特别约定进行抗辩。

  而从法律条文来看,诚然票据法并未清楚二者之间的关系,然而最高公民法院《对审理票据纠纷案件若干问题的规定》第15条将票据法第12条划定的“敲诈、偷盗或者胁迫”与第13条规定的抗辩事由并列,可见二者不是包含关系。

  我国票据法第13条第1款规定的“抗辩事由”是否包括“以欺诈、偷窃或胁迫等手腕取得票据”的情形?法律对此并不作出明确的分辨和阐明。畸形以为,票据法第12条规定的“讹诈、胁迫、偷盗”等抗辩事由,所有票据债务人均可以主张,恶意持票人不享有任何票据权利。而票据法第13条规定的抗辩事由,仅限于特定当事人可以主张,其别人不得主张;而且此抗辩结果,仅使持票人权利的行使受到妨害,但是并不因此完全丧失票据权利,其可以通过主张追索权或其余救济途径实现票据权利。

  票据作为一种流利证券,主要功能在于促进资金融通跟在某种程度上代替货币利用。票据抗辩是指票据债权人针对持票人的付款请求,提出必定的拒绝付款理由,从法律上打消自己的付款义务。民法上的债务抗辩,抗辩理由可以来自法律关系的各个方面,但票据抗辩则受到较大的限度,重要限于恶意抗辩,即票据债务人可能对恶意持票人行使票据抗辩,拒绝履行其票据义务。

  恶意抗辩中“恶意”的有无,应以票据取得时为基准判断。只有在受让票据时无恶意,恶意抗辩即不能成破。即使在其后发生恶意的情形,票据债务人也不得主张恶意抗辩。持票人是否有恶意固然是以票据取得时为认定基准,但恶意抗辩自身是否存在,则并不是以票据取得时为基准,而是以到期日或票据权利行使时为认定基准。因而,票据取得时虽有恶意,但在到期日或票据权利行使时,若抗辩事由并不存在(已剿灭),则谈不上恶意抗辩。

  恶意抗辩的抗辩事由,是指法律规定票据债务人对持票人的请求可予谢绝的原因。我国票据法第13条第1款规定:“票据债务人不得以本人与出票人或者与持票人的前手之间的抗辩事由,对抗持票人。然而持票人明知存在抗辩事由而获得票据的除外。”该款的前半部分规定了对人的抗辩制约,而后半部分的但书内容则是对恶意抗辩作出了规定。


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